Una nueva vuelta de tuerca a una vieja estafa
Las estafas financieras siguen evolucionando, y una de las últimas y más peligrosas tendencias implica a estafadores que se hacen pasar por inversores legítimos, agentes gubernamentales o representantes de soporte técnico para convencer a las víctimas de que retiren dinero en efectivo y lo depositen en cajeros automáticos de Bitcoin.
Esta estafa está diseñada para transferir su dinero de forma rápida y anónima a manos de delincuentes, dejándole con poco o ningún recurso una vez completada la transacción.
Cómo funciona la estafa
1. Contacto inicial: Los estafadores suelen iniciar el contacto a través de llamadas telefónicas, correos electrónicos, redes sociales o apps de mensajería. Pueden hacerse pasar por:
- Asesores de inversión que prometen grandes rendimientos
- Su propia entidad financiera afirma que sus cuentas no son seguras
- Funcionarios públicos que le reclaman una deuda
- El servicio técnico le avisa de una brecha de seguridad
- Un interés romántico conocido en línea que necesita ayuda financiera
- Un viejo amigo intentando reconectar
2. Urgencia y presión: Se presiona a las víctimas para que crean que deben actuar con rapidez. Los estafadores utilizan el miedo (por ejemplo, amenazas de arresto o multas) o la excitación (por ejemplo, promesas de duplicar su dinero) para bajar sus defensas.
3. Instrucciones para retirar efectivo: Una vez ganada la confianza, le dan instrucciones para retirar grandes sumas de dinero en efectivo de su cuenta bancaria o de jubilación.
4. Depósito en cajero automático de Bitcoin: El estafador proporciona un código QR o una dirección de monedero Bitcoin y te dirige a un cajero automático Bitcoin cercano para depositar el dinero en efectivo. Puede que incluso permanezca al teléfono con usted durante el proceso para asegurarse de que se hace correctamente.
5. Una vez completada la transacción, el Bitcoin se transfiere instantáneamente al monedero digital del estafador. Estas transacciones son casi imposibles de rastrear o revertir.
Señales de alarma
- Te piden que saques dinero y lo deposites en un cajero automático de Bitcoin por cualquier motivo.
- Le dicen que no hable con el personal del banco ni con las fuerzas del orden.
- Le ofrecen rendimientos de inversión garantizados o le presionan para que aproveche una oportunidad "por tiempo limitado".
- Se pone en contacto con usted de forma inesperada alguien que dice pertenecer a una agencia gubernamental o institución financiera.
- La persona insiste en que le atiendan por teléfono durante su visita al cajero.
Protéjase
- Nunca envíes dinero o criptomoneda a alguien que no conozcas en persona.
- Los organismos públicos nunca solicitarán el pago mediante Bitcoin o criptomoneda.
- Hable con un amigo de confianza, un familiar o un asesor financiero, en persona, antes de realizar grandes transacciones.
- Cuelga si te presionan o amenazan.
- Denuncie el incidente a la policía local y a la agencia nacional de denuncia de fraudes correspondiente, como la FTC.
Qué hacer si le han estafado
Si sospecha que ha sido víctima:
- Interrumpa inmediatamente toda comunicación con el estafador.
- Denuncie el incidente a las fuerzas del orden y a las autoridades competentes en materia de fraude financiero.
- Póngase en contacto con su banco para comentar cualquier transacción sospechosa.
- Si ha utilizado un cajero automático de Bitcoin, intente ponerse en contacto con el operador del cajero inmediatamente, aunque la recuperación es poco frecuente.
Última palabra
Bitcoin y otras criptomonedas son tecnologías legítimas, pero los estafadores se aprovechan de su anonimato y rapidez. Siempre trate las oportunidades de inversión no solicitadas y las solicitudes financieras de alta presión con escepticismo, especialmente cuando involucran criptomonedas. Si usted tiene preguntas o preocupaciones acerca de una situación o inquietud siempre puede ponerse en contacto con el Departamento de Delitos Financieros en TTCU Federal Credit Union llamando al (918) 749-8828 o gratis al (800) 234-8828. Además, se anima a los miembros a hablar con el personal de la cooperativa de crédito en cualquiera de nuestras ubicaciones durante el horario normal de trabajo. Reportar crímenes financieros o estafas en ReportFraud.ftc.gov es también una opción para individuos.
Manténgase informado. Manténgase escéptico. Manténgase seguro.